कभी बैंक स्टेटमेंट में अनजान लेन-देन देखा है? या किसी निवेश स्कीम का बहुत बड़ा वादा मिला हो? ऐसे संकेत वित्तीय अपराध की दिशा में इशारा कर सकते हैं। आज के डिजिटल टाइम में धोखाधड़ी तेज़ी से बदल रही है — इसलिए पहचानना और तुरंत कदम उठाना जरूरी है।
यहां वे साइज़-एवल की श्रेणियाँ हैं जिनसे आम लोग और छोटे व्यापारी आसानी से प्रभावित होते हैं:
- निवेश और शेयर स्कैम: अचानक प्रचारित कंपनियों या आईपीओ में फर्जी खबरें और अफवाहें निवेशकों को फंसाती हैं। हालिया बाजार हिलचलों वाली खबरें (जैसे शेयरों में तेज उतार-चढ़ाव) के दौर में खास सतर्कता चाहिए।
- नॉन-लॉकिन लेनदेन/फिशिंग: फर्जी संदेश, ईमेल या कॉल से OTP/डेबिट डिटेल्स निकालकर खाते खाली कर दिए जाते हैं।
- लॉटरी/विजेता धोखा: नकली रजिस्ट्रेशन या विजेता सूचनाओं के जरिए पैसे वसूलना। राज्य लॉटरी के नतीजे हमेशा आधिकारिक चैनलों पर चेक करें।
- मनी लॉन्ड्रिंग और फ्रॉड: नकदी को सही दिखाने के लिए जटिल ट्रांजैक्शन करवा देना। बड़े मामले संस्थागत और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर होते हैं।
सुरक्षा को सरल रखें — ये कामकाजी कदम तुरंत आज़माएं:
- तुरंत रोकें: किसी भी अनजान ट्रांजैक्शन पर अपने बैंक/UPI ऐप को कॉल कर ब्लॉक/रिवर्सल की मांग करें।
- पासवर्ड व OTP संभालें: कभी भी OTP, पासवर्ड या पिन किसी को साझा न करें। 2-फैक्टर ऑथेंटिकेशन चालू रखें।
- आधिकारिक स्रोत से सत्यापन: लॉटरी या विजेताओं की खबरें केवल राज्य की आधिकारिक साइट पर चेक करें। निवेश के लिए SEBI की सलाह देखें और कंपनी की फाइनेंशियल रिपोर्ट पढ़ें।
- रिपोर्ट करें: साइबर धोखे के लिए राष्ट्रीय साइबर क्राइम पोर्टल https://cybercrime.gov.in पर शिकायत करें। मार्केट/शेयर से जुड़ी शिकायतों के लिए SEBI (https://www.sebi.gov.in) से संपर्क करें। बैंक धोखे पर अपनी ब्रांच और RBI के शिकायत विभाग को सूचित करें।
- सबूत सुरक्षित रखें: सभी मैसेज, ईमेल, स्क्रीनशॉट और बैंक स्टेटमेंट संभाल कर रखें — FIR दर्ज करने और शिकायत में यह काम आएगा।
- छोटे व्यवसायों के लिए: KYC कड़ाई से करें, कर्मचारियों को फ्रॉड ट्रेनिंग दें और लेनदेन में मल्टी-लेवल ऑथराइजेशन लागू करें।
तेज़ कार्रवाई ही अक्सर नुकसान कम करती है। अगर आपको शक हो — इंतजार न करें, पहले बैंक और फिर साइबर पोर्टल/पुलिस को सूचित करें। सतर्कता और जल्द रिपोर्टिंग से आप और आपकी बचत सुरक्षित रह सकती है।
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने संदीप टंडन के स्वामित्व वाले क्वांट म्यूचुअल फंड पर फ्रंट-रनिंग की शंका के चलते तलाशी और जब्ती की कार्रवाई की। यह तलाशी दिल्ली, मुंबई और हैदराबाद में शुक्रवार और शनिवार को की गई। मामले की विस्तृत जांच के बाद सेबी ने यह कार्रवाई की। क्वांट म्यूचुअल फंड ने आश्वासन दिया कि वे नियामक के साथ पूर्ण सहयोग करेंगे और पारदर्शिता बनाए रखेंगे।
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